比特币平台涉及非法融资分配，存在超范围运营问题

央行：比特币平台涉及非法融资和分配

币张、火币、比特币中国均存在超范围操作问题，比特币价格先跌后升，呈“深V”走势

问题在央行进入比特币平台一周后出现。 1月18日晚，央行公布了检查结果。央行联合调查组进入Okcoin、火币、比特币中国后，初步发现这三大比特币交易平台存在超范围操作问题，涉及违规行为。开展融资融币业务、非法开展资金划拨业务等。受此消息影响，比特币1月18日晚间大幅下挫，1月19日下午一度上涨至6140元左右。

比特币暴跌后逐渐回升

1月18日21:00左右，比特币价格突然暴跌。据火币网消息，18日21:00，比特币价格仍在6155元左右，到22:00，已经跌至5731元左右。 一小时下跌424元，跌幅6.8%。次日，比特币价格开始回升。 1月19日17:00，火币上显示的比特币价格为6140元。

1月18日晚，新京报记者从央行业务管理部获悉，自联合调查组进入“币行”和“火币网”，经初步调查，发现这些比特币交易平台违规操作。融资融券业务导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关的反洗钱内控体系。

同时，央行上海总部也披露了对“比特币中国”交易平台的现场调查情况，称初步检查发现“比特币中国”交易平台存在超范围运营、非法开展资金划拨业务、投资人资金。第三方托管等问题未落实。

中国人民银行上海总部提醒，机构投资者和个人投资者要高度重视本平台存在的风险隐患，维护自身财产安全。

1月11日前，中国人民银行业务管理司及相关单位组成联合督查组，入驻火币网、币行、比特币中国等比特币交易平台，实施外汇管理，反- 交易平台上的洗钱及其他相关事宜。对金融法律法规、交易场所管理相关规定进行现场检查。

早在1月6日，央行就约谈了上述平台负责人，要求其严格按照相关法律法规运作。

“融资融券业务已暂停”

据了解，所谓的非法融资和货币融资业务，实际上是指杠杆资金配置。一般来说，杠杆倍数在3-5倍之间。

1月18日晚，货币银行公关部人士告诉记者，检查仍在进行中，预计周五左右可能会有结果。随后，币行发布消息称，“正处于检查期，具体以央行发布的官方通知为准。平台已按照央行要求停止融资和币融服务。”中央银行，并完善和完善了反洗钱制度。”一切正常。”

比特币中国官方微博宣布，比特币中国将继续积极配合央行及相关部门发起的检查，做好整改工作。比特币中国强调“目前运营正常”。

1月19日晚，火币网发布公告称，公司已作出以下整改：将停止杠杆（融资融）业务，即日起不再发放新的杠杆额度。更新。随后，币行也发布了类似公告：即日起停止融融业务，不再发行新的融融业务。用户自愿偿还相应金额后，不可再贷。

“短期影响可能有限”

浙江大学互联网金融研究所张瑞东教授告诉记者，短期内央行监管对比特币的负面影响可能有限，而这也可能是18日晚至凌晨19 日。 "体现在人民币走势上。

“对资金分配违规行为的监管属于正常监管范围。”张瑞东告诉记者，“我国一些交易所的杠杆率曾经高达20倍或50倍，会造成一定的泡沫。为什么？杠杆的存在？一是可以增强交易的活跃度，二是第二，交易场所可以从利率中获利。目前国内的比特币交易所不收取手续费，这与传统的证券交易所不同。一方面，为了促进活跃交易，杠杆是一种获利方式。”

据媒体报道，火币和比特币中国的杠杆基金配置业务均已停止。央行将采取何种监管措施还有待观察。新京报记者米迪秦澈

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投资者担心仍有一波下跌

火币、币行、比特币中国等比特币平台涉嫌非法运营的消息，让比特币投资者炸了锅。

1月18日晚，在新京报记者加入的比特币群中，消息不断，数百名网友讨论了比特币“交易所不应该关闭吗？”等话题。

记者与群内一位资深玩家讨论时表示：“这次只是传出疑似违规的消息，让市场震荡成这样。听说周五可能会有和解结果，而且很可能还会遇到另一个下跌趋势。”

记者发现，与之前相比比特币交易提现要交税吗，央行介入后，该集团的态度发生了巨大变化。此前，记者在群中看到，不少网友打算做空，等待价格下跌到一定程度。现在，几乎所有人都不看好近期的比特币行情，有网友表示：“我现在不敢动，价格短期内浮动我也不敢买，我会一不小心就会被卡住。”

由于相关后续消息未发布，群内传言更是多。有人说，目前国外比特币市场价格停留在5800元左右，做不到就去海外市场交易；有网友表示，交易税、印花税等程序，未来可能会发生，然后比特币价格才能稳定下来。

记者发现，群内网友最关心的是央行工作组退出比特币平台后什么时候公布结果。 （秦澈）

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比特币提款有问题？

央行通报三大比特币平台违规后，比特币玩家最大的担忧浮出水面：提现。

1 月 18 日晚，在多个 1000 多人的比特币交易所群中，有用户表示提现出现问题。在其中一个比特币兑换群里，有人说提现有问题，客服让他出示收入证明，证明资金来源。

不过，这一说法立即遭到了很多玩家的反驳。一位玩家“天下兄弟”表示，只要平台不关闭比特币交易提现要交税吗，就可以提现，不要造谣！

新京报记者分别询问了币行和比特币中国的工作人员。 Coin Bank和Bitcoin China都表示提现没有问题。比特币中国客服表示，提现专家会在1小时内审核。审核后需要去比特币网络进行确认。确认后，将发送到用户帐户。具体时间不固定。一般在1小时以内。几个小时，到比特币网络。

之后，一些玩家在群里晒出了自己刚刚退出的截图。一位与记者认识的球员也表示，他的“切肉提款”没有问题。 （米帝秦澈）

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“比特币监管缺乏技术手段”

浙江大学互联网金融研究院旭辉中心学术委员张瑞东教授表示，人民币是主权货币，数字人民币是主权货币的延伸。它得到中国政府的支持，得到中国黄金储备和外汇储备的大力支持。 这与没有主权、没有发行人的比特币有着根本的不同。

张瑞东表示，央行会同六部委对比特币的监管停留在法律法规层面，缺乏技术手段对比特币进行技术层面的监管，不仅在国内，而且也在国际上。

他举了一个例子。例如，如果在国内交易平台上获得1000万人民币，则将其转换为比特币，然后带到美国。可以在美国交易所以相应的价格兑换成美元，相当于在不知不觉中兑换了1000万人民币。中汇到美国，或者到其他地方，这个过程目前在技术上是不受监管的。

因此，张瑞东认为，此前监管机构的监管方式是颁布法律法规，监管机构采取任命、口头提醒的方式进行监管。 (米迪)