5个月1800笔交易，账户被银行限制，看看你有没有做过这种事

碰巧冯先生（化名）山东省信用卡近5个月私下交易1800多笔，随后被银行设置为异常账户，仅限于场外交易。

结果冯先生不服，之后他频频在柜台上进行29笔小额取款。柜台随后报了警，但冯先生并没有因为警察的到来而改变。反而加大了“百元换十元”的力度。民警：因客户持有银行信用卡，近5个月交易次数达1800余次，涉案金额达120万元，因此受到限制。“坐在这里，你频繁而分散的取款客户转入的钱不干净被冻结，在一定程度上保护了你的合法权益，但你却影响了整个办公室运作的秩序。” 男：100元10元10元。民警：十元和十元一共多少钱？男：我有用，我会发红包。警方随后将他带回行政拘留五天。

首先，假设没有任何东西会被冻结。有些人会问我关于我自己的帐户。我在 5 个月内使用了超过 1,800 次。这是我自己的事。你们银行的业务是什么？所以在这里，小编就先告诉​​大家为什么账号被限制了，可能涉嫌洗钱。欺诈、借贷账户等

那么这和这件事有什么关系呢？洗钱是一种将非法收入合法化的行为，主要是指通过各种手段掩饰、隐瞒非法收入及其产生的收入的来源和性质，使其在形式上合法化。（洗钱是违法的，请自觉远离）

那么需要做什么，一般有几个特点，比如1、分批转出，分批转出2、分批转出，分批转出3、账户一般都有一个一段时间 休眠期4、会有一两笔小试探性交易5、账户没有余额或余额为个位数5、会有大量交易短时间内，并没有合理的解释6、交易一般都是在网上完成的。

有了这种功能，银行就会非常重视，甚至冻结你的账户。你需要去网站做进一步的说明。如果是合理的情况，银行会帮助您恢复账户。如果没有合理的解释，那么对不起，很可能你无法陪你恢复账户，每次办理业务只能去银行分行。

其次，谈谈为什么经常在柜台交易少量资金会被带走。从她个人的角度来看，这不是什么大问题。自己的钱要取十元或十元，用十元十元，这没有什么大问题。如果整个银行都是客户，那么您将整天都是唯一的客户。，那银行就不报警了，你随便拿。但是因为你的原因，影响到后面排队的人，那对不起，你属于影响公共金融秩序。你为什么这么说？让我举一个简单的例子。让我们想象一下，他身后有一个老人。他本可以在3分钟内完成他的工作，然后回家休息。但你的行为让老爷子等得太久了，导致如果你感到不适，甚至有不良反应，那么你就是直接的“凶手”。为防止此类事件的发生，当个人干扰他人时客户转入的钱不干净被冻结，公安机关有权带走有关人员，以维护正常的金融秩序。